פיננסים, משפט ופרישה — תחת קורת גג אחת.
ליווי אישי למשפחות, ליזמים ולבעלי הון בישראל ומחוצה לה. מומחי פנסיה וביטוח, עורכי דין ותכנון פרישה — שעובדים יחד על התמונה המלאה, ולא על פיסה ממנה.
- 1974משפחה פיננסית מאז
- 9,000+לקוחות בקבוצה
- עו"דמשרד עורכי דין בתוך הבית
- בלתי תלויהעבודה מול כל החברות והגופים
התמונה המלאה, לא פיסה ממנה
ההון של רוב המשפחות מפוזר בין גורמים שלא מדברים זה עם זה: בנק, בית השקעות, חברת ביטוח, רואה חשבון ועורך דין. אנחנו מחברים את כולם לתוכנית אחת — כי ההחלטה הנכונה בפנסיה תלויה במיסוי, ההחלטה במיסוי תלויה במבנה המשפטי, וההחלטה המשפטית תלויה במה שהמשפחה רוצה להשאיר אחריה.
פיננסים וביטוח
פנסיה, ביטוח וחיסכון בכל הגופים, ומיפוי אחד שמרכז את כל ההון של המשפחה.
- ראייה אחת על כל ההון
- פנסיה, גמל והשתלמות
- ביטוחי חיים, בריאות ואלמנטרי
- ניתוח מסלקה והשוואת דמי ניהול
משפט
עורכי דין בתוך הבית, שכותבים כל מסמך מול התמונה המלאה של המשפחה.
- חוזים, גם באנגלית
- צוואות, ירושות ונאמנויות
- העברה בין-דורית
- ייפוי כוח מתמשך
- מבנים לחברות וליווי משפטי בינלאומי
פרישה ומיסוי
החלטות שעושים פעם אחת — ולכן בוחנים אותן מכל הכיוונים.
- מועד הפרישה ותזמון המשיכות
- קצבה מול היוון
- פרישה מדומה
- מיסוי משיכות וקיבוע זכויות
שבעה תחומים, תוכנית אחת
כל תחום עומד בפני עצמו, אבל הכוח הוא בחיבור ביניהם.
ראייה אחת על כל ההון
מיפוי מלא של הנכסים, החיסכון והביטוח, ותיאום בין כל הגופים שמחזיקים את ההון.
לפרטיםתכנון פרישה
מועד הפרישה, קצבה מול היוון, פרישה מדומה, מיסוי משיכות וקיבוע זכויות — הליבה המקצועית של הקבוצה.
לפרטיםפנסיה, ביטוח וחיסכון
ביטוח פנסיוני ואלמנטרי, ניתוח מסלקה, השוואת דמי ניהול ובירורי זכויות — מול כל הגופים.
לפרטיםתוכנית בהתאמה אישית
אין מוצר מדף. כל משפחה מקבלת תוכנית שנבנית סביב המבנה, הנכסים והמטרות שלה.
לפרטיםהעברת כספים לישראל
ליווי עולים, תושבים חוזרים וישראלים בחו"ל בהעברת הון לישראל — כולל העברה ישירה לפוליסת חיסכון.
לפרטיםניהול נכסים
נדל"ן בישראל, כולל ניהול מרחוק לתושבי חוץ: שוכרים, תחזוקה, גבייה והתחדשות עירונית.
לפרטיםשירותים משפטיים
חוזים (גם באנגלית), צוואות ונאמנויות, העברה בין-דורית, ייפוי כוח מתמשך, מבנים לחברות וליווי בינלאומי.
לפרטיםאיך אנחנו עובדים
שיחת היכרות
פגישה אישית: מי במשפחה, מה יש, איפה זה נמצא ומה חשוב לכם.
מיפוי מלא
כל הנכסים, החיסכון, הביטוח והמבנה המשפטי — מרוכזים במסמך אחד ברור.
תוכנית בהתאמה אישית
צעדים משפטיים, פנסיוניים ומיסויים שמתואמים זה עם זה, עם סדר עדיפויות ולוח זמנים.
ליווי לאורך זמן
ביצוע, מעקב ועדכון התוכנית כשהחיים משתנים — נישואין, ירושה, מכירת חברה או מעבר מדינה.
משפחות עם תמונה מורכבת
הלקוחות שלנו הם לא רק ישראלים מקומיים. הם גם עולים, תושבי חוץ, אזרחים כפולים ויזמים שפועלים בכמה מדינות.
בעלי הון ומשפחות מבוססות
נדל"ן, חברות פרטיות, צוואות ונאמנויות ומבני מס — ומישהו אחד שרואה את הכול.
אזרחי ארה"ב בישראל
Estate Tax, FBAR/FATCA ו-PFIC על מכשירים ישראליים.
יזמים בינלאומיים ודיגיטליים
חברות בחו"ל, נכסים דיגיטליים, חוזים באנגלית ומבנה תאגידי.
עולים ותושבים חוזרים
רילוקיישן של הון, קליטה פיננסית וזכויות.
תושבי חוץ עם נכסים בישראל
ניהול נכסים מרחוק, ירושה ושירות משפטי בישראל.
פורשים ולקראת פרישה
פנסיה, היוון, מיסוי משיכות ומועד פרישה.
משפחה שמלווה משפחות
מידע על משפחה ועל הון הוא מידע רגיש. אצלנו הוא נשמר בהרשאות גישה מוגבלות, ועורכי הדין שלנו מחויבים בסודיות מקצועית. מאז 1974 אנחנו משפחה פיננסית — וכך גם אנחנו מתייחסים ללקוחות שלנו.
״רוב הגורמים רואים פיסה אחת מהתמונה. התפקיד שלנו הוא לראות את כולה — ולדאוג שכל החלקים יעבדו יחד.״