ההחלטות סביב הפרישה משפיעות על ההכנסה של המשפחה לעשרות שנים: מתי לפרוש, כמה למשוך כקצבה וכמה כהיוון, איך למסות מענקים, ואיך כל זה משפיע על בן או בת הזוג ועל היורשים. חלק מההחלטות אי אפשר לשנות אחר כך.
מה כולל הליווי
- בחינת מועד הפרישה ותזמון המשיכות.
- קצבה מול היוון, ותיאום בין כל הקופות.
- פרישה מדומה: בחינת ההתאמה, התזמון וההשלכות הפנסיוניות והמיסויות.
- קיבוע זכויות והגשת הטפסים לרשות המסים.
- מיסוי משיכות ופריסת מענקי פרישה.
- בחינת ההשלכות על בן או בת הזוג ועל היורשים.
- תיאום עם הצוואה, עם ייפוי הכוח המתמשך ועם המבנה המשפטי של המשפחה.
למי זה מתאים
- מי שנמצא חמש עד עשר שנים לפני הפרישה.
- מי שעומד לפרוש עכשיו ורוצה לקבל את ההחלטות בצורה מסודרת.
- פורשים עם נכסים או הכנסות נוספות, בישראל או בחו"ל.
תכנון הפרישה ניתן במשותף: ההיבטים הפנסיוניים והביטוחיים על ידי סו"ב ועו"ד אסף שאשא, וההיבטים המשפטיים והמיסויים על ידי עו"ד עמרי שאשא.