Finance, droit et retraite — sous un même toit.
Un accompagnement personnel pour les familles, les entrepreneurs et les clients privés en Israël et à l’étranger. Spécialistes de la retraite et de l’assurance, avocats et planification de la retraite — réunis autour de l’ensemble de votre situation, et non d’un seul de ses aspects.
- 1974Maison financière familiale depuis
- 9,000+clients dans le groupe
- AvocatsUn cabinet d’avocats intégré
- IndépendanceNous travaillons avec tous les assureurs et institutions
Une vision d’ensemble, pas un fragment
Le patrimoine de la plupart des familles est réparti entre des interlocuteurs qui ne se parlent pas : une banque, une maison d’investissement, un assureur, un expert-comptable et un avocat. Nous les réunissons dans un plan unique — car la bonne décision en matière de retraite dépend de la fiscalité, la décision fiscale dépend de la structure juridique, et la décision juridique dépend de ce que la famille souhaite transmettre.
Finance & assurance
Retraite, assurance et épargne auprès de toutes les institutions, et une cartographie unique de tout le patrimoine familial.
- Une vision unique du patrimoine
- Fonds de pension, de prévoyance et d’études
- Assurance vie, santé et IARD
- Analyse de la chambre de compensation et comparaison des frais
Droit
Un cabinet d’avocats intégré, qui rédige chaque acte en tenant compte de l’ensemble de la situation familiale.
- Contrats, y compris en anglais
- Testaments, successions et trusts
- Transmission intergénérationnelle du patrimoine
- Mandat de protection future
- Structures de sociétés et accompagnement juridique international
Retraite & fiscalité
Des décisions que l’on ne prend qu’une fois — nous les examinons donc sous tous les angles.
- Moment du départ et calendrier des retraits
- Rente ou capital
- Retraite « simulée » (פרישה מדומה)
- Fiscalité des retraits et fixation des droits
Sept domaines, un seul plan
Chaque domaine existe par lui-même — la force réside dans leur articulation.
Une vision unique de votre patrimoine
Une cartographie complète de vos actifs, de votre épargne et de vos assurances, et la coordination entre toutes les institutions qui les détiennent.
En savoir plusPlanification de la retraite
Le moment du départ, rente ou capital, retraite « simulée », fiscalité des retraits et fixation des droits — le cœur de métier du groupe.
En savoir plusRetraite, assurance et épargne
Assurance retraite et IARD, analyse du relevé de la chambre de compensation des retraites, comparaison des frais et vérification des droits — auprès de toutes les institutions.
En savoir plusUn plan sur mesure
Aucun produit standard. Chaque famille reçoit un plan construit autour de sa structure, de ses actifs et de ses objectifs.
En savoir plusTransférer des capitaux vers Israël
Accompagnement des olim, des résidents de retour et des Israéliens de l’étranger dans le transfert de capitaux vers Israël — y compris le virement direct vers un contrat d’épargne.
En savoir plusGestion immobilière
L’immobilier en Israël, y compris la gestion à distance pour les non-résidents : locataires, entretien, recouvrement et rénovation urbaine.
En savoir plusServices juridiques
Contrats (y compris en anglais), testaments et trusts, transmission intergénérationnelle, mandats de protection future, structures de sociétés et accompagnement international.
En savoir plusComment nous travaillons
Premier entretien
Une rencontre personnelle : qui compose la famille, ce que vous possédez, où cela se trouve et ce qui compte pour vous.
Cartographie complète
Tous les actifs, l’épargne, les assurances et la structure juridique — réunis dans un document clair.
Un plan sur mesure
Des étapes juridiques, retraite et fiscales coordonnées entre elles, avec des priorités et un calendrier.
Un suivi dans la durée
Mise en œuvre, suivi et mise à jour du plan au fil de la vie : mariage, succession, cession d’entreprise ou changement de pays.
Des familles aux situations complexes
Nos clients ne sont pas seulement des Israéliens résidents. Ce sont aussi des olim, des non-résidents, des binationaux et des entrepreneurs actifs dans plusieurs pays.
Clients privés et familles aisées
Immobilier, sociétés privées, testaments et trusts, structures fiscales — et un seul interlocuteur qui voit tout.
Citoyens américains en Israël
Estate Tax, FBAR/FATCA et PFIC sur les instruments israéliens.
Entrepreneurs internationaux et du numérique
Sociétés à l’étranger, actifs numériques, contrats en anglais et structure sociétaire.
Olim et résidents de retour
Relocalisation du patrimoine, intégration financière et droits.
Non-résidents possédant des biens en Israël
Gestion immobilière à distance, succession et services juridiques en Israël.
Retraités et futurs retraités
Retraite, capital, fiscalité des retraits et moment du départ.
Une famille au service des familles
Les informations sur une famille et son patrimoine sont sensibles. Nous les conservons avec un accès restreint, et nos avocats sont tenus au secret professionnel. Maison financière familiale depuis 1974, c’est ainsi que nous traitons nos clients.
« La plupart des professionnels ne voient qu’un fragment du tableau. Notre rôle est de le voir en entier — et de faire en sorte que chaque pièce fonctionne avec les autres. »