Finanzas, derecho y jubilación — bajo un mismo techo.
Acompañamiento personal para familias, emprendedores y clientes privados en Israel y en el extranjero. Especialistas en pensiones y seguros, abogados y planificación de la jubilación — trabajando juntos sobre el panorama completo, no sobre una sola de sus piezas.
- 1974Casa financiera familiar desde
- 9.000+Clientes en todo el grupo
- AbogadosUn despacho de abogados propio
- IndependenciaTrabajamos con todas las aseguradoras e instituciones
El panorama completo, no una sola pieza
La mayoría de las familias tienen su patrimonio repartido entre interlocutores que nunca hablan entre sí: un banco, una gestora de inversiones, una aseguradora, un contador y un abogado. Nosotros los integramos en un solo plan — porque la decisión correcta sobre la pensión depende de los impuestos, la decisión fiscal depende de la estructura jurídica, y la decisión jurídica depende de lo que la familia desea legar.
Finanzas y seguros
Pensiones, seguros y ahorro en todas las instituciones, y un único mapa de todo el patrimonio de la familia.
- Una visión única del patrimonio
- Fondos de pensiones, de previsión y de estudio
- Seguros de vida, de salud y generales
- Análisis de la cámara de compensación y comparación de comisiones
Derecho
Un despacho de abogados propio, que redacta cada documento teniendo en cuenta el panorama completo de la familia.
- Contratos, también en inglés
- Testamentos, sucesiones y fideicomisos
- Transmisión intergeneracional del patrimonio
- Poder preventivo
- Estructuras societarias y acompañamiento jurídico internacional
Jubilación e impuestos
Decisiones que se toman una sola vez — por eso las analizamos desde todos los ángulos.
- Momento de la jubilación y de los retiros
- Renta vitalicia o pago único
- Jubilación «simulada» (פרישה מדומה)
- Impuestos sobre los retiros y fijación de derechos
Siete disciplinas, un solo plan
Cada disciplina tiene valor por sí misma — la fuerza está en cómo se conectan.
Una visión única de su patrimonio
Un mapa completo de sus activos, ahorros y seguros, y la coordinación entre todas las instituciones que los custodian.
Más informaciónPlanificación de la jubilación
Cuándo jubilarse, renta vitalicia o pago único, jubilación «simulada», impuestos sobre los retiros y fijación de derechos — el núcleo profesional del grupo.
Más informaciónPensiones, seguros y ahorro
Pensiones y seguros generales, análisis de la cámara de compensación de pensiones, comparación de comisiones y gestión de derechos — ante todas las instituciones.
Más informaciónUn plan a medida
Sin productos estándar. Cada familia recibe un plan construido en torno a su estructura, sus activos y sus objetivos.
Más informaciónTraslado de capital a Israel
Acompañamos a olim, residentes retornados e israelíes en el extranjero en el traslado de capital a Israel — incluidas las transferencias directas a una póliza de ahorro.
Más informaciónGestión de inmuebles
Inmuebles en Israel, incluida la gestión a distancia para no residentes: inquilinos, mantenimiento, cobros y renovación urbana.
Más informaciónServicios jurídicos
Contratos (también en inglés), testamentos y fideicomisos, transmisión intergeneracional, poderes preventivos, estructuras societarias y acompañamiento internacional.
Más informaciónCómo trabajamos
Reunión inicial
Una conversación personal: quién forma parte de la familia, qué patrimonio tiene, dónde se encuentra y qué es lo importante para usted.
Mapeo completo
Cada activo, ahorro, póliza y estructura jurídica — reunidos en un único documento claro.
Un plan a medida
Medidas jurídicas, previsionales y fiscales coordinadas entre sí, con prioridades y un calendario.
Acompañamiento continuo
Implementación, seguimiento y actualización del plan a medida que cambia la vida — un matrimonio, una herencia, la venta de una empresa o un traslado al extranjero.
Familias con un panorama complejo
Nuestros clientes no son solo israelíes locales. Entre ellos hay olim, no residentes, personas con doble nacionalidad y emprendedores que operan en varios países.
Clientes privados y familias consolidadas
Inmuebles, sociedades privadas, testamentos y fideicomisos, estructuras fiscales — y un único interlocutor que lo ve todo.
Ciudadanos estadounidenses en Israel
Estate Tax, FBAR/FATCA y PFIC sobre instrumentos israelíes.
Emprendedores internacionales y digitales
Empresas en el extranjero, activos digitales, contratos en inglés y estructura societaria.
Olim y residentes retornados
Traslado de capital, integración financiera y derechos.
No residentes con activos en Israel
Gestión de inmuebles a distancia, herencias y servicios jurídicos en Israel.
Jubilados y personas próximas a la jubilación
Pensiones, pagos únicos, impuestos sobre los retiros y el momento de la jubilación.
Una familia que cuida de familias
La información sobre una familia y su patrimonio es sensible. La conservamos con acceso restringido, y nuestros abogados están sujetos al secreto profesional. Somos una casa financiera familiar desde 1974 — y así es como tratamos a nuestros clientes.
“La mayoría de los profesionales ven una sola pieza del panorama. Nuestra función es verlo entero — y lograr que todas las piezas funcionen en conjunto.”