רוב המשפחות מחזיקות עשרות מוצרים פיננסיים: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים ובריאות, ביטוחי דירה ורכב. לעיתים קרובות יש כפילויות, דמי ניהול גבוהים מהנדרש וכיסויים שלא מתאימים יותר למצב המשפחה.
מה כולל הליווי
- ביטוח פנסיוני: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוח מנהלים.
- ביטוחי חיים, בריאות ואובדן כושר עבודה.
- ביטוח אלמנטרי: דירה, רכב ועסק.
- ניתוח דוח המסלקה הפנסיונית ואיתור כספים שלא נדרשו.
- השוואת דמי ניהול ומשא ומתן מול הגופים.
- בירורי זכויות מול חברות הביטוח והגופים המוסדיים.
למי זה מתאים
- משפחות שרוצות סדר במוצרים הפיננסיים שלהן.
- מי שלא בדק את דמי הניהול או את הכיסויים כבר כמה שנים.
- מי שעבר שינוי משמעותי: נישואין, ילדים, עסק חדש או פרישה.