Les décisions autour de la retraite déterminent les revenus d’une famille pour des décennies : quand partir, quelle part prendre en rente et quelle part en capital, comment sont imposées les indemnités de départ, et quelles en sont les conséquences pour le conjoint et les héritiers. Certaines de ces décisions sont irréversibles.
Ce que comprend l’accompagnement
- Analyse du moment du départ et du calendrier des retraits.
- Rente ou capital, en coordination entre tous les fonds.
- Retraite « simulée » (פרישה מדומה) : examen de son opportunité, de son calendrier et de ses conséquences en matière de retraite et de fiscalité.
- Fixation des droits et dépôt des formulaires auprès de l’administration fiscale israélienne.
- Fiscalité des retraits et étalement des indemnités de départ.
- Analyse des conséquences pour le conjoint et les héritiers.
- Coordination avec le testament, le mandat de protection future et la structure juridique de la famille.
Pour qui
- Les personnes à cinq ou dix ans de la retraite.
- Celles qui partent maintenant et veulent prendre leurs décisions de manière ordonnée.
- Les retraités disposant d’actifs ou de revenus complémentaires, en Israël ou à l’étranger.
La planification de la retraite est assurée conjointement : le volet retraite et assurance par Me Asaf Shasha, et le volet juridique et fiscal par Me Omry Shasha.