La plupart des familles détiennent des dizaines de produits financiers : fonds de retraite, fonds de prévoyance, fonds d’études, assurance vie et santé, assurance habitation et automobile. Il y a souvent des garanties en double, des frais plus élevés que nécessaire et des contrats qui ne correspondent plus à la situation de la famille.
Ce que comprend l’accompagnement
- Épargne retraite : fonds de pension, fonds de prévoyance (kupot guemel), fonds d’études (kerenot hichtalmout) et assurance cadres.
- Assurance vie, santé et incapacité de travail.
- Assurance IARD : habitation, automobile et entreprise.
- Analyse du relevé de la chambre de compensation des retraites et recherche des fonds non réclamés.
- Comparaison des frais de gestion et négociation avec les institutions.
- Vérification des droits auprès des assureurs et des institutions.
Pour qui
- Les familles qui veulent mettre de l’ordre dans leurs produits financiers.
- Celles et ceux qui n’ont pas vérifié leurs frais ou leurs garanties depuis plusieurs années.
- Celles et ceux qui ont connu un changement important : mariage, enfants, nouvelle entreprise ou retraite.