Lorsque le patrimoine est réparti entre plusieurs banques, maisons d’investissement, fonds et contrats, il est difficile de savoir ce que l’on détient réellement, ce que cela coûte en frais de gestion et quelle est l’exposition réelle de la famille. Il en résulte généralement des doublons, des coûts inutiles et des décisions prises sans vision d’ensemble.
Ce que comprend l’accompagnement
- Une cartographie complète des actifs : retraite, fonds de prévoyance et fonds d’études, contrats d’épargne et d’assurance, portefeuilles de placements et autres avoirs.
- Consolidation des relevés et suivi périodique des rendements et des frais de gestion.
- Analyse de la diversification, de la liquidité et du risque à l’échelle de toute la famille, et non du seul produit.
- Coordination entre maisons d’investissement, assureurs, experts-comptables et avocats.
- Un bilan périodique et une mise à jour du tableau à chaque changement.
Pour qui
- Les familles dont le patrimoine est réparti entre plusieurs institutions.
- Les chefs d’entreprise et entrepreneurs qui souhaitent séparer patrimoine professionnel et familial.
- Celles et ceux qui veulent un seul interlocuteur ayant la vue d’ensemble.
Nous ne sommes ni gérants de portefeuille ni conseillers en investissement. La gestion de portefeuille et le conseil en investissement sont assurés par des entités agréées en vertu de la loi israélienne sur la réglementation du conseil en investissement, de la commercialisation de placements et de la gestion de portefeuille, avec lesquelles nous coordonnons le travail.