تحدّد القرارات المتعلقة بالتقاعد دخل العائلة لعقود: متى تتقاعد، وكم تسحب كمعاش وكم كدفعة واحدة، وكيف تُفرض الضريبة على المكافآت، وكيف يؤثر كل ذلك على الزوج أو الزوجة وعلى الورثة. بعض هذه القرارات لا يمكن تغييرها لاحقًا.
ما تشمله المرافقة
- دراسة موعد التقاعد وتوقيت السحوبات.
- المعاش مقابل الدفعة الواحدة، مع التنسيق بين جميع الصناديق.
- التقاعد الافتراضي (פרישה מדומה): دراسة مدى ملاءمته وتوقيته وانعكاساته التقاعدية والضريبية.
- تثبيت الحقوق وتقديم النماذج إلى سلطة الضرائب في إسرائيل.
- ضرائب السحب وتوزيع مكافآت نهاية الخدمة.
- دراسة الانعكاسات على الزوج أو الزوجة وعلى الورثة.
- التنسيق مع الوصية والتوكيل الدائم والبنية القانونية للعائلة.
لمن تناسب هذه الخدمة
- من تفصلهم خمس إلى عشر سنوات عن التقاعد.
- من يتقاعدون الآن ويريدون اتخاذ القرارات بشكل منظّم.
- المتقاعدون الذين لديهم أصول أو مداخيل إضافية في إسرائيل أو خارجها.
يُقدَّم تخطيط التقاعد بشكل مشترك: الجوانب التقاعدية والتأمينية يتولاها المحامي أساف شاشا، والجوانب القانونية والضريبية يتولاها المحامي عومري شاشا.